Sumsub指過去兩年亞太區加密貨幣欺詐跌23%

Sumsub 發布其《加密貨幣行業2025狀況報告》,報告顯示,亞太地區持續打擊欺詐,引領全球,在2023年至2024年期間成功使欺詐比率下降 23%,為全球唯一一個加密貨幣欺詐比率下跌的地區。亞太地區加密貨幣平台的平均欺詐比率為 2%,當中香港及新加坡更分別錄得低至 1.1% 和 1.4% 的欺詐比率,反映當地積極推出相關的監管條例,並有賴於防範詐騙技術進一步提升。

以香港為例,《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》列明虛擬資產服務提供者應遵從的監管指引及合規期望。同時,新加坡金融管理局收緊了2019年開始實施的支付服務法,引入更嚴格的要求規管加密貨幣服務提供者。

香港驗證通過率達98%

除了當局加強監管外,生物特徵驗證和 AI 支援的自動化等創新科技亦協助業界簡化流程,縮短用戶設立帳戶所需的時間,並降低驗證中斷率。事實上,各地之中亞太地區在驗證速度方面改善幅度最大,平均帳戶設立過程在2023年至2024年期間縮短 52%,其中,香港的平均驗證時間為18秒,排名全球第六。

通過率(即撇除欺詐嘗試,成功通過驗證的用戶百分比)方面也有所提高。香港的通過率為全球最高,達98%。其他通過率較高的亞太地區包括馬來西亞和日本(97%),韓國和紐西蘭(96%)。

25%的公司採用免文件身分驗證

報告亦揭示了免文件身分驗證的興起,該技術在亞太地區迅速引起廣泛關注。儘管這仍屬相對新穎的驗證方法,亞太地區已有25%的公司採用了免文件身分驗證。實施此技術的國家在驗證時間上平均縮短了3.6%。

綜觀全球,巴西、英國和孟加拉的開戶速度最快,用戶僅需花費2秒即可通過驗證。這項新技術不僅縮短了等待時間,還為企業和用戶提供更順暢、高效的體驗,同時確保符合所有法規要求。

料監管會越趨嚴格

根據 Sumsub 《加密貨幣行業研究調查2024》,六成企業預料監管會越趨嚴格,強調業界需要主動作出改善以滿足合規要求。其中一個重點為虛擬資產轉移法規(反洗錢金融行動特別工作組(FATF)第16條建議),該法規鼓勵虛擬資產服務提供者共享發送及接收者的身分數據。不過,現時僅 29% 企業完全遵守這項規定,業界反映主要受阻於指引不明確。在法規要求全球加密貨幣交易透明和不成比例的採用程度之間,不少企業面臨受處罰和罰款的風險。

Sumsub 亞太區業務發展副總裁 Penny Chai 表示:「亞太地區一直是建立明確加密貨幣監管框架和促進創新的先驅,因而令其成為全球打擊加密貨幣詐騙的先鋒。加密貨幣曾被稱為『不受法律制約的世界』,但現正處於一個轉捩點。然而,隨著加密貨幣在亞太地區普及,企業必須保持警惕,採用完善的用戶開戶技術,加強安全措施,以保護客戶免受詐騙,確保合規以保護其業務和聲譽。」

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