Sumsub 發布其《加密貨幣行業2025狀況報告》，報告顯示，亞太地區持續打擊欺詐，引領全球，在2023年至2024年期間成功使欺詐比率下降 23%，為全球唯一一個加密貨幣欺詐比率下跌的地區。亞太地區加密貨幣平台的平均欺詐比率為 2%，當中香港及新加坡更分別錄得低至 1.1% 和 1.4% 的欺詐比率，反映當地積極推出相關的監管條例，並有賴於防範詐騙技術進一步提升。
以香港為例，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》列明虛擬資產服務提供者應遵從的監管指引及合規期望。同時，新加坡金融管理局收緊了2019年開始實施的支付服務法，引入更嚴格的要求規管加密貨幣服務提供者。
香港驗證通過率達98%
除了當局加強監管外，生物特徵驗證和 AI 支援的自動化等創新科技亦協助業界簡化流程，縮短用戶設立帳戶所需的時間，並降低驗證中斷率。事實上，各地之中亞太地區在驗證速度方面改善幅度最大，平均帳戶設立過程在2023年至2024年期間縮短 52%，其中，香港的平均驗證時間為18秒，排名全球第六。
通過率（即撇除欺詐嘗試，成功通過驗證的用戶百分比）方面也有所提高。香港的通過率為全球最高，達98%。其他通過率較高的亞太地區包括馬來西亞和日本（97%），韓國和紐西蘭（96%）。
25%的公司採用免文件身分驗證
報告亦揭示了免文件身分驗證的興起，該技術在亞太地區迅速引起廣泛關注。儘管這仍屬相對新穎的驗證方法，亞太地區已有25%的公司採用了免文件身分驗證。實施此技術的國家在驗證時間上平均縮短了3.6%。
綜觀全球，巴西、英國和孟加拉的開戶速度最快，用戶僅需花費2秒即可通過驗證。這項新技術不僅縮短了等待時間，還為企業和用戶提供更順暢、高效的體驗，同時確保符合所有法規要求。
料監管會越趨嚴格
根據 Sumsub 《加密貨幣行業研究調查2024》，六成企業預料監管會越趨嚴格，強調業界需要主動作出改善以滿足合規要求。其中一個重點為虛擬資產轉移法規（反洗錢金融行動特別工作組（FATF）第16條建議），該法規鼓勵虛擬資產服務提供者共享發送及接收者的身分數據。不過，現時僅 29% 企業完全遵守這項規定，業界反映主要受阻於指引不明確。在法規要求全球加密貨幣交易透明和不成比例的採用程度之間，不少企業面臨受處罰和罰款的風險。
Sumsub 亞太區業務發展副總裁 Penny Chai 表示：「亞太地區一直是建立明確加密貨幣監管框架和促進創新的先驅，因而令其成為全球打擊加密貨幣詐騙的先鋒。加密貨幣曾被稱為『不受法律制約的世界』，但現正處於一個轉捩點。然而，隨著加密貨幣在亞太地區普及，企業必須保持警惕，採用完善的用戶開戶技術，加強安全措施，以保護客戶免受詐騙，確保合規以保護其業務和聲譽。」
